广发银行中山分行 多措并举堵截假支票 有效保障客户资金安全

2018年至今，广发银行中山分行通过有效手段堵截多起假支票事件，暂未发生误兑付的情况。

对于假支票案件，该行高度重视，在日常业务操作中注重人防与技防相结合、规范流程操作，严格把控客户支票售卖及未回笼环节的监测，同时密切关注假支票被冒名出票人的经营、对账等情况，及时掌握信息,定期召开内部专题会议并及时向监管部门汇报堵截假支票的情况，防范事态进一步恶化。

总结近年该行堵截假支票的情况，涉案假支票呈现如下特点：

1、时间集中。近两年截获的假支票大多集中在年末以及元旦、春节前后。

2、地域分散。2018年假支票出现地域集中于中山北部，但近期有案例蔓延至中山城区，甚至更远的湛江地区。

3、行业范围扩大化。从冒名市内有较大知名度、信誉度、结算纪律良好的物流企业，现已延伸至一般企业。

4、票面信息拼凑。票面签章、号码、账号均源自不同客户。

5、号码重复出现。同一个票据号码的假支票出现多次，出票人相同，但票面金额及收款人不同。

对此，广发银行中山分行对日常有使用支票结算需要的客户作出风险提示：到柜面办理开户业务、购买支票、支付结算业务时，可向受理银行了解支票的一般防伪点，提高自身反诈能力，日常做到严格保管支票及银行预留印鉴，有作废支票应及时缴回银行。如客户对自己手持支票真伪有疑问，可前往出票银行柜面进行咨询鉴定，一旦发现假票，应主动立即报案，配合公安机关追查假票来源。广发银行中山分行亦将继续加大票据反假工作力度，切实履行保障客户资金安全职责，营造和谐金融环境。

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