中金财富证券反洗钱知识宣传

一、什么是客户尽职调查？

“客户尽职调查”也称“了解你的客户”，是指金融机构在与客户建立业务关系或与其进行交易时，应核实客户真实身份，留存客户有效身份证件，审核客户登记的身份基本信息，了解客户的交易背景、交易目的、交易性质及资金来源等情况。

二、客户新开户时如何配合尽职调查？

1、客户应出示本人有效身份证件原件，如实登记本人身份基本信息。

2、还应向金融机构披露交易目的和交易性质，以及实际控制客户的自然人和交易的实际受益人；非自然人客户还应配合识别受益所有人。

3、如客户代理办理金融业务，还应出示本人及被代理人有效身份证件，登记姓名、联系方式、身份证件种类和号码。

4、自然人客户应登记身份基本信息包括：姓名、性别、国籍、职业、年收入、住所地或工作单位地址、联系电话、身份证件种类、号码和有效期限。

5、非自然人客户应登记的身份基本信息包括：名称、住所、经营范围、组织机构代码、税务登记证号码、注册资本及币种；证明该客户合法经营的营业执照、证件或文件的名称、号码和有效期；控股股东或实际控制人、法定代表人、负责人、授权经办人的姓名、身份证件种类、号码、有效期限；受益所有人姓名、身份证件种类、号码、有效期限、地址、判定方式、持股数量或表决权占比。

三、客户信息发生变更如何配合尽职调查？

1、客户身份证件已过有效期的，应主动联系金融机构重新提供有效身份证件。

2、如客户证件过期未及时更新有效证件的，金融机构按照反洗钱规定将对账户采取相关限制措施直至客户更新有效证件。

3、客户身份证件、联系地址、联系电话、职业等身份信息发生变更，应及时更新资料信息。

新闻推荐

知识付费成知识服务新潮流 职业技能类是目前最热门的知识付费品类

知识无价，但互联网技术和互联网经济的飞速发展，正带来知识产品和知识服务的变革，让知识付费成为一股新潮流。如何评...