银保监会开出3.66亿元罚单华夏银行渤海银行被罚超9000万元

羊城晚报讯记者黄婷报道：5月21日，银保监会官网连续发布11张罚单，对华夏银行、渤海银行、中国银行、招商银行、东亚银行（中国）等5家金融机构及相关责任人员依法作出行政处罚决定，处罚金额合计约3.66亿元。贷款业务、理财业务、票据业务、同业业务等是本次各家银行被罚的违规业务“重灾区”。

从受罚金额来看，本次被开出最大罚单的是华夏银行。银保监会对其予以罚款9830万元，对1名责任人员予以警告并处罚款5万元，对1名责任人员予以警告处罚。处罚案由为部分理财产品信息披露不合规并使用理财资金对接本行信贷资产、出具的理财投资清单与事实不符或未全面反映真实风险等27项违法违规行为。

受罚金额排在第二位的是渤海银行。银保监会对其予以罚款9720万元，对2名责任人员分别予以警告并处罚款5万元。存在的违法违规行为有投向权益类资产及集合资金信托计划的理财产品面向一般个人客户销售、银行承兑汇票保证金管理不规范等。

记者留意到，渤海银行其中1名责任人员为时任渤海银行广州分行副行长徐凌，根据行政处罚信息公开表，徐凌对渤海银行广州分行出具与事实不符的理财业务投资情况报告行为负有责任。

此外，中国银行因违规发放并购贷款、违规向部分已签约代发工资客户收取年费等，被依法没收违法所得并处罚款合计8761.355万元，1名责任人员被予以警告处罚；招商银行因并表管理不到位并通过关联非银机构的内部交易违规变相降低理财产品销售门槛等多项违法违规行为，被处罚款7170万元，对1名责任人员予以警告处罚。

东亚中国是本次受罚银行中的唯一一家外资行。银保监会针对其向房地产开发企业发放贷款未记入房地产开发贷款科目等多项违法违规行为，依法予以罚款1120万元。

截至21日17时，华夏银行、渤海银行、招商银行对本次行政处罚作出回应，均表示行政处罚源于2018年的专项检查中发现的违法违规行为；部分银行已经完成整改工作。

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