认识洗钱活动 保护资金安全

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农行番禺支行提醒您

《中国人民共和国反洗钱法》是为了预防洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪而制定。反洗钱是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒以下犯罪的犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，而采取相关措施的行为。

洗钱的上游犯罪主要有：

（1）毒品犯罪；

（2）恐怖活动犯罪；

（3）黑社会性质的组织犯罪；

（4）走私犯罪；

（5）贪污贿赂犯罪；

（6）破坏金融管理秩序犯罪；

（7）金融诈骗犯罪。

洗钱的途径或方式主要有：

通过地下钱庄或境内外银行账户过渡，实现犯罪所得的跨境转移；

利用现金交易和发达的经济环境，掩护洗钱行为；

利用他人的账户提现，切断资金转移线索；

利用网上银行等各种金融服务，避免引起银行关注；

设立空壳公司，作为非法资金的“中转站”；

通过买卖股票、基金、保险或开办企业等洗钱；

通过购买房产进行洗钱；

通过珠宝古董交易和虚假拍卖进行洗钱；

通过虚假进出口贸易洗钱；

现金走私。

远离洗钱活动，农业银行提醒您：

（1）选择安全可靠的金融机构；

（2）主动配合金融机构进行身份识别；

（3）不要出租出借自己的身份证件；

（4）不要出租出借自己的账户、银行卡及网银安全介质；

（5）不要用自己的账户替他人提现；

（6）远离网络洗钱活动；

（7）勇于向中国人民银行或公安机关举报洗钱活动，维护社会金融秩序。

本版股评仅供参考

据此入市风险自担

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