河源农村商业银行提醒： 了解反洗钱知识远离洗钱陷阱

近年来，除了电信网络诈骗犯罪迅猛递增外，网络洗钱犯罪也呈递增态势。为让广大市民提高反洗钱意识，认清洗钱陷阱，具备反洗钱能力，河源农村商业银行提醒广大市民了解反洗钱知识，保护自己，远离洗钱陷阱。

一、什么是洗钱？

洗钱就是通过隐瞒、掩饰非法资金的来源和性质，通过某种手法把它变成看似合法资金的行为和过程，主要包括提供账户、协助转换财产形式、协助转移资金或汇往境外等。

二、什么将构成洗钱罪？

主要是指清洗毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的利益，将构成洗钱罪。

三、办理业务应主动配合金融机构进行身份识别。

开立账户、购买金融产品以及任何方式与金融机构建立业务关系时：出示有效身份证件或身份证明文件，如实填写身份信息，配合金融机构核查身份证件的真实性。

四、客户办理哪些交易需要出示身份证件？

银行业金融机构为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务且交易金额单笔人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上的；金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的，应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。

五、客户在金融业务存续期间提交的身份证件或其他证明文件已过期，该怎么办？

办理新的身份证件，及时到金融机构更新身份信息。（吴建勤）

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