客户运用融安e信有效防范商业诈骗 惠州工行

东江时报讯 《惠州日报》记者刘乙端 通讯员林育坤 自工行融安e信推出以来，已获得大量签约客户的赞同和认可，该产品既可使企业在目前金融市场信用风险缺失的情况下避免或减少资金损失，又可以保障企业内部运作的安全，成为了打击商业诈骗的利器。近日，工行惠州分行某客户就成功运用了融安e信有效防范了一起商业诈骗。

惠州市XX有限公司是一家集加工、批发、零售一体的专业玉器制造企业。2018年4月，惠州工行客户经理与该公司进行业务洽谈时，无意中发现该公司在经营中遇到的一个困惑：对一些新开展业务合作的单位不熟悉、也不太了解，担心客户的信用问题，不知是否应该开展业务合作。工行客户经理听到此信息后，立即向企业推荐了工行的融安e信业务，该企业在听完讲解后决定安装融安e信业务。

2018年5月，惠州市XX有限公司在办理一笔大额合同预付款转账业务之前，其财务人员通过企业网银的“融安e信业务服务平台”查询对方账户信息，发现对方账户被纳入最高院失信执行人名单中，立刻引起该企业财务人员的警觉。经过该企业再度调查核实，发现对方公司疑点颇多，该企业立刻中止办理该笔转账业务，从而使企业避免了可能带来的资金损失风险。之后经过企业各方面的深入调查，最终确定对方公司实为空壳公司。融安e信成功为该企业堵截一笔商业诈骗交易，该客户点赞道：“融安e信为我们日常分销交易提供了一道安全屏障。”

工行惠州分行有关负责人介绍，“融安e信”集风险信息收集分析、风险评级、数据挖掘、实时预警、自动控制等功能于一体，在中国银行业首创实现了对外部风险的实时预警和有效干预。经过多年努力，“融安e信”建立起了涵盖集团内部、政府职能部门、国内外银行同业、国际反欺诈组织等相关信息的全球风险数据库。依托全面权威的风险数据库和专利技术，“融安e信”能够提供精确有效的风险咨询服务，以工商银行集团应用为例，“融安e信”累计预警各类业务风险37万件，预警准确率达95.59%，远远高于目前各类风险监控模型系统3%-5%的预警准确率。

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