创新反洗钱工作模式提升网点反洗钱成效 建行惠州市分行

建行惠州市分行严格履行反洗钱义务，网点反洗钱成效显著提升。

近年来，建行惠州市分行反洗钱工作坚持以“风险为本”的理念，严格履行反洗钱义务，创新反洗钱工作模式，提高员工反洗钱工作技能，网点反洗钱成效显著提升。

在人民银行惠州中支的指导支持下，该分行不断总结摸索，提出了“熔合法”全新的工作反洗钱工作模式。按照“了解我的客户”的经营思想，分行构建“副行长-部门负责人-网点主管-网点反洗钱专职管理员-网点其他一线员工”的反洗钱组织体系和架构，将反洗钱理念和内容嵌入客户分层维护平台。其次，通过不同的岗位权限，对客户进行分层维护，充分了解客户、补充完善，走访客户、班后电话联系和日常业务办理等，更好地开展尽职调查，通过账户异常、资金交易异常、客户行为异常三个维度进行客户身份识别，对疑似异常交易，转入异常库进行二次人工甄别，提升可疑识别率。同时，分行还对客户身份识别过程中，发现可疑线索并最后确认的，给予相关人员奖励。

开展新模式后，建行惠州市分行实现了基层网点全员参与，反洗钱的意识深入到每位员工心中，异常客户识别能力有了显著提高，员工反洗钱意识和能力得到普遍增强。

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