兴业银行江门分行 成功堵截可疑客户申领U盾

近日，兴业银行江门分行严格遵守结算账户开户要求，成功堵截可疑客户申领U盾的事件，有效防范了风险事件的发生。

兴业银行江门分行相关负责人介绍，一客户前来该行营业部提出申领U盾。当柜员询问客户开立U盾的原因，客户提出手机信号不好，无法用手机进行交易，要开U盾配合使用，随后大堂经理引导客户如何使用网银交易。客户表示自己会用网银，坚持要柜台为其办理网银U盾，柜员解释该行网银转账具有手机短信口令、软令牌等保护措施，U盾为非必要转账工具，委婉拒绝客户开立U盾，客户随即离开了网点。

大约过了2分钟后，该客户再次来到柜台要求开立U盾，并且改口说目前的交易限额无法满足交易需要，柜员查看相关信息后发现该客户的银行卡于2018年10月26日在深圳分行开立，开户至今未发生交易。

柜员多次询问开立U盾的目的，客户每次回答的结果都不一样，并且客户透露了银行卡由财务人员使用的情况。柜员无法确定该客户申领U盾的真实目的及动机的情况下，向客户充分说明账户必须本人使用，并且提示资金安全风险，以及账户需正常结算满半年等理由，婉拒该客户申领U盾的要求。

兴业银行江门分行相关负责人提醒，在利益的驱使下，出借账户或出卖账户日益常见，而配备了U盾的账户更使犯罪份子有机可乘进行大金额洗钱犯罪。银行会加强开户识别环节，认真审核客户开户意图、身份、常住地址以及工作单位等信息的真实性，认真落实账户管理及身份识别相关制度的规定，对客户申领U盾，必须充分核实账户是否本人使用、资金来源去向是否属于正常的经营业务往来，防范风险，避免犯罪分子利用U盾进行地下洗钱犯罪活动。

（万娉慈）

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