农行江门分行深入开展反洗钱工作 维护金融和社会稳定

为有效遏制洗钱犯罪及其上游犯罪，维护经济安全和社会稳定，农行江门分行认真执行人民银行制定的反洗钱法律法规及管理要求，多措并举，不断加强客户身份识别、资料及交易记录保存、大额和可疑交易报送等反洗钱核心义务的履行，全面提升反洗钱工作成效。

加强客户身份识别，把控源头风险。该行高度重视客户身份识别这一基础工作，各营业机构在开立账户时严格审查验证客户身份证件和相关资料，切实做好对客户信息的真实性、完整性、有效性的识别和管理，真正做到“了解你的客户”。对疑似涉黑、涉恶、洗钱的客户进一步开展加强型客户尽职调查，对有明显理由怀疑客户开立账户从事违法犯罪活动的，拒绝开户，杜绝不法分子使用假名或冒用他人身份开立账户，从源头上遏制洗钱等犯罪活动。

强化风险监测和分析，精准识别可疑交易。农行总行积极探索和建立可疑交易监测模型，强化科技支撑力度。农行江门分行围绕总行反洗钱监测系统产生的可疑预警、上级行移交的可疑线索及人民银行发布的风险提示，按照各类犯罪的资金交易特征，对异常资金流动和可疑行为进行深入的研究分析和调查评估，做到“有疑必查、查必彻底”，不断提升反洗钱监测分析能力及涉案线索情报价值，及时监测并报送可疑交易报告，发现并控制犯罪资金。

高效配合调查，警银合作破案。该行积极与人民银行及公安机关加强协作，按照“两个第一”原则（第一时间处理、第一时间反馈）做好涉案账户的查询、冻结、扣划等工作，做到“有查必复、复必详尽”，有效切断犯罪资金流动渠道，为政法机关依法办案和有关部门依法履职提供有力保障。

加强宣传培训，动员全民参与。该行持续开展反洗钱宣教工作，一方面通过开展专题培训、知识竞赛、奖惩并施等措施，提升全行干部员工的反洗钱风险防范意识和业务操作技能，发挥全行反洗钱工作合力。另一方面，通过走进企业、学校、集市、小区等形式，广泛开展反洗钱户外宣传，向公众普及反洗钱相关知识，增强群众对反洗钱的认识，营造全民参与、合力预防、协同打击的良好社会氛围。

（张蕾）

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