借款34万被虚增到200万 福田法院审理首宗重大“套路贷”涉恶刑事案件

（记者 包力 通讯员 邬晨曦）11月7日至8日，福田法院公开开庭审理了一宗重大“套路贷”涉恶刑事案件。该案被告人人数达11人，诈骗金额共计378万余元，涉及诈骗罪、非法侵入住宅罪两个罪名。

公诉机关指控，2015年9月，被告人田某辉、刘某、曹某杰、徐某玉等人共同出资在福田区成立创优公司。2013年11月，被告人赵某成立恒富川公司，雇佣被告人苏某伟为公司员工。2016年，上述人员分别组成两个较为固定的犯罪组织，打着民间借贷的幌子，对借款人实施诈骗、非法讨债等行为。上述两个犯罪团伙多次对李某瑞等被害人实施诈骗。

第一步：签订虚高借款合同。2016年，被害人李某瑞通过案外人介绍向创优公司借款50万元。被告人刘某以他人名义的银行卡向李某瑞名下银行账户转入80万元，随后即时要求李某瑞将80万元中的30万元转入刘某本人的银行卡中，通过这种交替转账的方式制造出李某瑞名下银行账户有80万元的虚高进账记录，并让其签订了空白的借款、房屋抵押、房屋租赁等合同。同时以收取利息、手续费、好处费等为由向李某瑞索取现金和转账合计15.5万元，李某瑞实际借款仅34.5万元。

第二步：虚增被害人借款金额。因李某瑞无钱偿还借款，被告人多次诱骗、胁迫其向第三方借新款还旧账。据查，李某瑞被迫向不同的第三方借款70万元、40万元、30万元、15万元、10万元不等，并签下多份空白的借款、房屋抵押、房屋租赁等合同。在每一次借款过程中，犯罪团伙都通过交替转账的方式，虚增被害人借款金额。在累计8次向第三方借款后，被害人李某瑞的借款总额被虚增至200万余元，同时被收取利息、手续费、好处费等合计将近20万元。

第三步：进行非法讨债。2017年，被告人以第三方名义作为原告，以虚构的李某瑞向第三方借款80万元、35万元不等且未归还的事实，向法院提起5宗诉讼，并提供借款合同和银行流水等虚假证据，向法院申请财产保全。2017年2月25日，为诱骗、逼迫被害人李某瑞按虚高金额的借条还款，被告人曹某杰等人非法撬开李某瑞的家庭住房，指使曹某伟等3名被告人长期居住在被害人李某瑞家中，并对李某瑞妻子陈某莉进行猥亵、羞辱、殴打和恐吓，且反锁房门，致使其儿子不能正常求学。

2017年3月26日，陈某莉打电话请求媒体记者到其家中进行采访，被告人曹某伟等人才离开了李某瑞家。后被害人报警求救，11名被告人先后被公安机关抓获。2018年9月，公诉机关正式向福田法院提起公诉。

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