稠州银行“领衔”1月罚金 中小银行罚单明显上涨

付遥/文

财经网讯 2019年1月即将结束，从银监会开出的罚单额度来看，银行业强监管的势头有增无减，处罚力度正进一步加大。

据财经网统计，截至1月24日，银监局一级与银监分局一级罚单合计219张，罚金总额超过1.12亿元。其中百万级别罚单21张，罚金合计4240万元，占罚单总额的38%。

这些百万罚单大多是对数条违法违规进行一并处罚。这些大额发单的内容比较突出的问题在内控管理方面，另外主要内容还涉及贷款违法违规等通常性问题。其中比较典型的有：

浙江稠州商业银行，被罚610万元，合计7项违规。处罚事由为“未准确计量风险、计提资本与拨备；同业资金投向违规；理财产品管理不合规；理财投资非标资产未严格比照自营贷款管理；个人理财资金违规投资；将票据资产转为资管计划规避监管要求；同业资金违规转存协议存款。”

截至发稿时，浙江稠州银行是1月单张罚单金额最高者，除本张罚单外，本月该行还有一张因“操作风险管理严重违反审慎经营规则;贷款资金被挪用”的55万元罚单。

此外，岱山农商银行是在多数被罚的农商银行中，贷款问题比较集中的，其他农商行被罚事由或只占其中的1-2项。岱山农商银行被罚230万元，合计也是7项违规。处罚事由为“个人消费贷款违规流入房市；违规为地方政府提供债务融资；贷款管理严重不审慎形成损失；违规向关系人发放信用贷款；流动资金贷款用于固定资产投资；违规发放商用房贷款；同业融出超过监管指标。”

而西华县农村信用合作联社则是兼具了内控问题与贷款问题的典型，该行被罚280万元，合计4项违规；处罚事由为“公司治理运转不规范；违规办理同业业务；信贷资产风险分类不准确；贷款管理严重违反审慎经营规则。”

另有被罚金额较大者华润深国投信托有限公司6项违规，被罚460万元。

值得注意的是，财经网在整理中发现，在本月罚单中，除百万罚单数量增多外，罚单金额整体有明显上升趋势，罚金在50万元以上得占比超过60%，城商行、农商行和村镇银行占比较高。

由此可见，银监会对于中小银行的处罚力度和范围仍在持续加大。

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