远离洗钱，共建和谐健康的金融环境

为进一步强化反洗钱宣传氛围，提高社会公众对反洗钱及相关犯罪危害的认识，增强社会公众责任意识，新华人寿保险股份有限公司阳江中心支公司提醒您，远离洗钱，共建和谐健康的金融环境。

认清黑白

1.什么是洗钱？

洗钱是一种将非法所得合法化的行为，主要指将违法所得及其产生的收益，通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化。主要包括提供资金账户、协助转换财产形式、协助转移资金或汇往境外等。

2.洗钱活动有哪些途径和方式？

常见的洗钱途径或方式有：

◎通过地下钱庄或境内外银行账户过渡，实现犯罪所得的跨境转移；

◎利用现金交易和发达的经济环境，掩护洗钱行为；

◎利用他人的账户提现，切断资金转移线索；

◎利用网上银行等各种金融服务，避免引起银行关注；

◎设立空壳公司，作为非法资金的“中转站”；

◎通过买卖股票、基金、保险或开办企业等洗钱；

◎通过购买房产进行洗钱；

◎通过珠宝古董交易和虚假拍卖进行洗钱；

◎通过虚假进出口贸易洗钱；

◎现金走私。

3.洗钱的危害

洗钱助长走私、毒品、黑社会、贪污贿赂、金融诈骗等严重犯罪，滋生腐败，扰乱正常的社会经济秩序，破坏社会公平竞争，甚至影响国家声誉，危害经济的健康发展。

保护自己——请您远离洗钱活动

1.个人应该如何保护自己，远离洗钱活动？

◎选择安全可靠的金融机构；

◎主动配合金融机构进行身份识别；

◎不要出租或出借自己的身份证件；

◎不要出租或出借自己的账户、银行卡和U盾；

◎不要用自己的账户替他人提现；

◎远离网络洗钱；

◎举报洗钱活动，维护社会公平正义。

2.目前保险公司主要采取的反洗钱措施？

主要采取客户身份识别、大额和可疑交易报告、客户身份资料及交易记录保存等反洗钱措施，包括事前预防、事后监测及调查等。事前预防手段主要包括核对客户身份证件及填写有关客户信息，与现行的业务要求基本吻合，只要客户积极配合，不会延长办理业务时间。事后监测及调查发生在完成业务之后，不会额外增加客户办理保险业务的时间。

3.保险公司履行反洗钱义务是否会侵犯个人隐私和商业秘密？

不会。《中华人民共和国反洗钱法》重视保护个人隐私和企业的商业秘密，并专门规定对依法履行反洗钱职责而获得的客户身份资料和交易信息要予以保密，非依法律规定，不得向任何组织和个人提供。

《中华人民共和国反洗钱法》还规定，反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱行政调查；司法机关依法获得的客户身份资料和交易信息只能用于反洗钱刑事诉讼。

4.如果发现了洗钱线索怎么办？是否有保密措施？

我国《反洗钱法》规定，任何单位和个人都有权向中国人民银行或公安机关举报洗钱活动，接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。

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