关于洗钱反洗钱，你要知道这五点

工商银行反洗钱小贴士

一、什么是洗钱?

广义上通常是指运用各种手法掩饰或隐瞒非法资金的来源和性质，把它变成看似合法资金的行为和过程。

二、洗钱有什么危害?

洗钱的危害主要表现为：

1. 促使犯罪分子继续从事违法活动；

2. 洗钱助长和滋生腐败，导致社会不公平;

3. 洗钱活动会扰乱正常的经济、金融秩序，影响金融市场的稳定，严重危害经济的健康发展;

4. 洗钱与恐怖活动相结合，会对社会稳定、国家安全和人民的生命和财产安全造成巨大危害。

三、与洗钱相关的罪名有哪些?

与洗钱相关的罪名主要有3个:

1. 洗钱罪（《刑法》第191条）；

2. 掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪（《刑法》第312条）；

3. 窝藏、转移、隐瞒毒品、毒赃罪（《刑法》第349条）。

四、什么是反洗钱?

反洗钱通常是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依法采取相关措施的行为。

五、客户该如何配合反洗钱工作并保护好自己的财产安全?

我们建议客户做好以下几点：

1. 主动配合金融机构进行客户身份识别；

2. 不要出租或出借自己的身份证件；

3. 不要出租或出借自己的账户、银行卡和U盾；

4. 不要用自己的账户替他人提现；

5. 远离网络洗钱；

6. 举报洗钱活动，维护社会公平正义。

中国工商银行股份有限公司阳江分行将秉持专业、诚信、尽责的工作作风持续做好反洗钱工作，维护您的资金安全和金融体系稳定，也希望得到您的支持和理解！

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