保护自己远离洗钱

新华保险阳江中心支公司提醒您：在日常生活中，只有不断增强法制意识，主动学习和掌握必要的风险防范知识和金融知识，才能有效保护自身的合法权益。

反洗钱工作是建设中国特色社会主义法治体系和现代化金融监管体系的重要内容，是推进国家治理体系和治理能力现代化的重要保障。反洗钱法颁布实施以来，我国反洗钱工作体系日益完善，预防和打击洗钱活动的效能不断提升，为维护金融安全和经济社会稳定发挥了重要作用。

什么是反洗钱？根据《中华人民共和国反洗钱法》规定，反洗钱是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其利益的来源和性质的洗钱活动依法采取相关措施的行为。

我国刑法对洗钱罪的罚则规定：《中华人民共和国刑法》第一百九十一条对洗钱罪的罚则规定如下：没收实施洗钱罪的违法所得及其产生的收益，处5年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处洗钱数额5%以上20%以下罚金；情节严重的，处5年以上10年以下有期徒刑，并处洗钱数额5%以上20%以下罚金。

一.以下行为将会构成洗钱罪

1.提供资金账户的；

2.协助将财产转换为现金或金融票据的；

3.通过转账或者其他结算方式协助资金转移的；

4.协助将资金汇往境外的；

5.以其他方式掩饰、隐瞒犯罪的违法所得及其收益的来源和性质的。

二.洗钱的危害是什么？

1.洗钱活动容易掩盖上游犯罪，使犯罪分子逃避法律制裁；

2.洗钱活动往往为犯罪活动提供进一步的资金支持，助长更严重和更大规模的犯罪活动；

3.洗钱活动不遵循资金流向最有效益领域的基本经济规律，破坏了资源的合理配置，干扰了国家宏观经济调控的政策效果和市场机制的有效运作；

4.洗钱助长和滋生腐败，破坏社会风气，导致社会不公平，败坏国家声誉；

5.洗钱活动造成资金流动的无规律性，影响金融市场的稳定，增加金融机构的运营风险。

三.日常生活中如何远离洗钱？

1.选择安全可靠的金融机构；

2.主动配合金融机构进行身份识别；

3.不要出租、出借身份证件；

4.不要出租、出借自己的账户；

5.不要用自己的账户替他人提现。

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