第十届（2019年度）珠海银行业金牌理财师 中国建设银行珠海迎宾支行 王颖

◆个人简介

1994年进入建行工作，从事客户经理岗位13年。

◆主要业绩

2018年全年销售期交保险900万元，趸交保险2255万。股票、债券型基金3715万元。

贵金属产品加权销量500万元。私行产品5800万元。分期业务350万元。普惠金融投放贷款800万。

◆获奖情况

2018年建行珠海市分行先进个人

2018年建信保险销售精英

◆经典案例

L客户2017年在该行的日均资产约300万元，平时资金放在活期账户上作为生意流动资金。因为客户在外地做生意很少回来珠海，王颖通过私人银行卡的专属权益，引导客户进行资金归集，并根据客户的理财预期和规划为客户制作综合理财方案计划，为客户配置30万元的养老保险、500万元的债券基金、100万元的存款类产品。之后客户生意资金回笼1500万元，又及时为客户配置了500万元债券基金，既避免了客户资金散布多个银行账户、不方便管理，又为客户锁定了资金收益，实现了客户财富增值。

◆理财观点

财富管理是一个动态的管理概念，贯穿了一个投资者、一个家庭从现在到未来的各个阶段。一个合格的理财师必须及时为客户在每个当下阶段作出合适的财富管理规划，从而满足客户对于现状的需求和对未来的期待。

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