客户着急转账行为怪异 银行阻止转账挽回损失

日前，珠海建行前山支行有人着急打钱，有人着急进账，银行工作人员在观察之后做出了不同的决定。

客户着急转账行为怪异

银行阻止转账

近日，客户花姐匆匆忙忙地来到网点，从身上掏出8600元大票小票，说存到卡里后要凑足8万元转账，柜员清点完钞票后，告知卡上只有78000元，不够8万元。客户知道后长吁短叹，喃喃自语说“这可咋办呐”。她跟柜员表示说等她向朋友借钱来凑一凑再转账。

大概10分钟后，花姐返回网点，说卡上够钱了，要求将款项转到一名叫“欧阳××”的账户，柜员转账发现客户提供的转账信息和返显信息不符，遂提示客户是否记得清楚。细心的柜员回想起花姐的转账行为较为怪异，就询问转账的用途。这一问不打紧，花姐回答竟然是准备报名一个学习风水改命运的网络课程费，之前只知道对方叫欧阳××，想不到竟然和账号对不上，准备再和对方核对一下。她自述自己是从事家政行业，每个月收入大概有3000元，近期发现手机里的推送信息，称在网上可以学习风水帮人看相算命、并可聚运改命的课程，于是打算将自己攒下来的钱“投资”改变自己命运。网点人员得知后积极劝说，特别是分享了银行形形色色的网络诈骗案例后，花姐总算恍然大悟，放弃了转账，攒了两三年的辛苦钱总算保住了。

客户行为可疑

银行拒绝为其开户

这边厢钱没转出去，那边厢却有人着急开户入钱。同样在珠海建行前山支行，春节前夕，招远市××服务有限公司法定代表人前来网点申请开立一般银行结算账户。柜员审核客户提供的资料时，发现客户的公章为原子印章，提示客户原子印章不可作为预留印鉴，客户表示重新刻章再过来开户。不到一个小时，客户回到网点，拿出了一枚“新公章”要求开户。

柜员疑惑：不到一个小时就刻好公章，这办事效率也太高了？客户表示这枚章是加急刻的章，公司着急收钱，走了绿色通道。在网点主管的再次验证下，初步判断客户短时间刻好的该枚印章并非经正规渠道刻制的，于是要求客户出具印章备案证明。

次日上午，该法人又来到网点，提供了“印章登记单”要求办理账户开户。经核验登记单，公司提供的登记单为上一日所出具，而法人身处珠海，一夜之间登记单便从2000多公里外的招远市“火线”到达珠海，经扫码核实登记单内容，其电子信息显示登记日期为2020年9月17日，与提供的纸质单据上登记的日期不符。于是，营运主管判断相关单位印章管理异常，拒绝了其开户申请。（艾琳）

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