民生银行东莞分行：反诈防骗！对租借账户说“不”

电信诈骗的一大特点是资金分流快，资金快进快出，一笔赃款入账后短短十几秒内就会被拆分为多笔款项转入不同的银行账户，银行账户在整个施骗过程中扮演着至关重要的角色。因此，一些不法分子通过给予一定回报的方式向民众大肆收购银行卡，用于转移诈骗资金。近日，民生银行东莞分行就通过多方问询拦截了一起以出借为目的办理银行卡和网银的案例。

不久前，民生银行东莞分行某网点工作人员受理了一笔开立银行卡和网银的业务。客户表示，由于日常转账需求较多，需要开通网上银行。在与客户核对真实意愿时，工作人员发现客户眼神略有闪躲，神情也有些紧张，于是便提高了关注。随后，工作人员在告知客户手机银行每天有20万元的转账额度，已经可以满足基本的转账需求时，客户反复强调限额不够用，坚持要开通网银，但却在信息核对时对自己所从事的职业支支吾吾。

经过工作人员的反复询问和风险提示，该客户承认自己开通银行卡和网银并非自己使用，而是要出借给他人。鉴于此，民生银行东莞分行拒绝了客户的该笔业务请求，并对客户进行宣教，告知其行为已涉嫌出借账户，不仅要承担相应的风险，更是违法违规、不符合监管要求的。根据《中国人民银行关于进一步加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》规定，对经公安机关认定的出租出借出售购买银行账户的单位和个人，银行和支付机构将在5年内暂停其银行账户的非柜面业务，并不得为其开立新户。

民生银行东莞分行相关工作人员提示，随意将银行卡出租、出借给他人，会给自己带来潜在的法律风险，广大客户切勿因贪图小利，而触犯法律底线。而一旦被列为失信、违法的单位和个人，都将面临法律的制裁和自身的信用风险，会对工作及生活带来很多问题和不便，切不可因为一时的蝇头小利将自己推向法律边缘。

信息时报记者 陈武东

通讯员 陈帅宇

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