行业观｜假借银行名义的诈骗频发 多地紧急提醒警惕陌生信息

财经网金融讯 近期，冒充银行名义的诈骗案件频繁发生，手段除冒充银行客服员工外，还有冒用银行名义虚假营销、发送带有欺诈性质的网址链接等。目前，包括四川、湖南、广东等地的警方及多家银行提醒广大消费者注意防范风险。

3月11日，四川反诈中心发布公告称，最近，包括四川等全国多个省份警方接到报警：发现冒充银行客服诈骗类案件，被冒充的银行包括：（人民银行、工行、农行等），这个骗局的形式和冒充公司老总诈骗差不多，都是“老板”吩咐让财务转账！银行的“工作人员”起到“搭桥”的作用。两个骗局的不同只是“打头阵”的骗子冒充的身份不一样。

冒充银行工作人员诈骗步骤：第一步：骗子A先冒充“银行年检员”，以“公司账户年审”为由加财务人员QQ，并发送“法人授权委托书”；第二步：财务人员被拉入一QQ群，群里有“老板、经理”（骗子B）等人，“老板”在群里叮嘱财务跟进银行账户年检事宜，取得财务人员信任；第三步：“老板”以“项目款、合同保证金、资金拆借”等理由要求财务立即转账至指定的银行账户，财务人员在未加辨别的情况下轻易转账，导致被骗。

对此，四川省反诈中心提醒：为了做好此类案件的防范工作，全省企业负责人、财务人员要做到：1、若有银行账户年检问题，应第一时间与开户行或银行官方客服电话取得联系，进行核实确认。2、企业应严格执行相关财务管理制度要求，针对QQ（群）、微信（群）要求的转账汇款，必须经过公司老板当面或电话核实确认。3、一旦发现被骗，及时拨打110报警。

骗子的手段不止如此，此前曾有媒体报道，2020年12月20日，在郑州一家公司当会计的窦先生收到了95533发的一条短信，说他身份信息过期要去认证。由于担心被骗，窦先生来到中国建设银行华南城支行咨询，经建设银行大堂经理确认，窦先生点开了短信里的链接，没想到前后不到10分钟，账户里的11430元瞬间被转走。对此，建设银行华南城支行行长表示，让窦先生直接走司法途径。

实际上，类似案例已经相当普遍，已有多家银行发出声明提醒。日前，洛阳银行便在官网发布声明称，近期我行发现有不法分子冒用银行名义向客户发送诈骗短信，以掌上预留信息停用等事项为由，诱骗客户点击不明链接，进入钓鱼网站，套取客户信息，进而盗取账户资金。洛阳银行严正声明，我行从未发布过类似短信，请广大客户请勿相信号码不明的短信，更不要点击或回复不明链接，以防受骗上当。

目前，个人信息泄露引发的信息安全问题已不容小觑。2月26日，在公安部召开的新闻发布会上，公安部新闻发言人贾俊强介绍，2020年全国公安机关共侦办侵犯公民个人信息刑事案件3100余起，抓获犯罪嫌疑人9700余名，侦办治安案件3400余起，处理违法人员3600余名。贾俊强提醒民众，对于来源不明的链接、网站等，请谨慎填写个人信息，谨慎下载、使用来源不明的手机APP。一旦发现个人信息被泄露、非法获取和使用，及时向公安机关报案。

广东法制盛邦律师事务所的杨娟律师对财经网金融表示，个人信息保护要注意以下几点：

1、不要轻易将身份证借给他人；对外提供身份证、驾驶证、房产证等证件复印件时，一定要写明用途。

2、尽量不要在不正规或不靠谱的网站、APP上注册真实姓名、绑定身份证和银行卡，并定期修改密码。

3、网上购物要注意，避免低价商品陷阱；支付安全要谨慎，不随意相信以“退款”为由，诱导提供个人信息的行为；丢弃快递盒时要做好个人信息销毁。

4、在使用微信、QQ等社交软件的时候，不要暴露过多个人信息，如姓名、单位、职位等，不要晒证件、孩子、票据等信息。

5、定期查询个人征信报告，并妥善保管征信报告，勿提供给无关的机构、个人使用。

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