以网络借贷为由诈骗1900多人次20人团伙骗取金额超77万元

清远日报讯记者陶奇通讯员张妙玲近年来,网络借贷行业发展迅速,个人网络借贷变得越来越普遍,而不法分子也盯上了这个领域,诈骗手法层出不穷,严重侵犯了人民群众的财产安全。近日,英德市人民检察院办理了一起冒充网络贷款公司工作人员,以帮助办理贷款为名实施诈骗的刑事案件,依法以涉嫌诈骗罪、侵犯公民信息罪等罪名对陈某等20名犯罪嫌疑人作出了批准逮捕的决定。

经审查,2018年12月至2019年6月期间,犯罪嫌疑人陈某、蓝某端委托徐某健注册成立一间科技公司,以底薪加提成的方式先后招聘唐某威等人,利用网上购买的公民信息和事先编制好的“话术”“剧本”,通过拨打电话、添加微信、QQ等方式冒充贷款公司的客服人员,虚构“小青贷”“飞贷网”等网络贷款平台,以稳下款为名骗取客户注册、激活费、管理费等费用；对放款失败的客户进行二次骗取。在此期间,该诈骗团伙诈骗被害人多达1900多人次,骗取金额达77万多元人民币。购买的公民个人信息数量达25416条。

2019年3月中旬,犯罪嫌疑人徐某健又伙同他人另外租赁场所,并聘请关某杰等七人作为客服员使用相同的方式骗取客户注册、激活费、服务费。至被抓时,该团伙诈骗被害人多达130多人次,骗取金额达5万多元人民币。

公安机关对该团伙收网以后,英德市人民检察院第一时间提前介入案件侦查。在介入过程了解到,该团伙反侦查意识极强,对侦查工作存在较大影响。如,专门研究了诈骗犯罪的相关立案标准,要求员工对同一个被害人实施诈骗时金额不能超过2000元、定期清理电脑里相关的业绩表等证据,防止被公安机关查获等。为此,英德市人民检察院积极与公安机关沟通,加大力度审讯犯罪嫌疑人,并对涉案的电脑里面相关的电子数据证据进行恢复提取,及时固定涉案的金额及人数,为案件的顺利办理打下了坚实基础。

案件提捕后,面对堆积如山的卷宗材料,考虑到涉案嫌疑人较多,英德市人民检察院侦查监督科调动全科室力量利用周末的时间到看守所错峰提审、加班加点对案件的证据材料及相关的电子证据逐一梳理审查、归纳出需要继续侦查取证的问题。经审查后,英德市人民检察院依法对犯罪嫌疑人陈某等20人作出了批准逮捕决定,并向英德市公安局发出《逮捕案件继续补充侦查意见书》。

检察官提醒,市民如在生活中遇到类似情况,应该核实其真伪,不要因急于获取贷款而陷入不法分子的圈套里面。急需贷款时,要选择正规贷款机构,如果个人征信存在“硬伤”,也不能企图通过不正当的手段去获取贷款。正规的贷款,无论是网络贷款还是银行贷款都有审批流程,不可能立即放款。无论通过什么途径获取的贷款信息,都不能盲目相信,更不能事前转款寻求贷款。

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