建行巧识利用身份证新诈骗手法

近日，建行深圳机场支行严格执行银行卡激活审核流程，成功识破一起利用他人身份证件和真实头像辅助证件办理银行卡激活的新型假冒手法，有效防范不法分子进行非法活动的风险。

当天，一中年男子携带沈姓男子身份证件至建行机场支行办理个人长期未使用银行卡激活业务。网点授权人员洪利雄按照激活流程对客户需求进行初步了解，该男子对于银行卡用途支支吾吾，对工作和居住地址无法准确作答，并且有意回避工作人员询问，急切要求激活银行卡。此事引起工作人员高度警惕，工作人员拿起身份证件与男子进行比对，发现相片与该男子多处存有明显差异。

建行工作人员经过多年的工作经验和前期反诈知识的严格培训，已经形成防诈骗“防火墙”意识，以银行卡激活和照片审核需到柜面进一步审核为由，将“客户”引导到柜台，经柜面联网核查系统比对，人脸识别始终无法通过，工作人员立即拨打周边派出所电话报警，在进一步询问的过程中，该男子开始慢慢松口，承认身份证和银行卡以及社保卡非本人，系自己假冒他人身份证件办理银行卡激活的事实，但在交代自己与身份证户主关系时含糊不清。目前，冒名客户已被民警带走作进一步调查。建行员工严格业务审核流程，守好风险防范第一线，有效防范不法分子进行非法活动的风险。

许亚莉 通讯员 洪汶沣

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