阳江中行堵截一起风险事件

近日，中国银行阳江分行（以下简称“阳江中行”）成功堵截一起客户使用虚假银行APP骗取贷款的风险事件。

当天上午10：00左右，一名女性客户林某及其丈夫携带银行流水、征信报告等纸质材料到阳江中行辖属江城支行办理优客分期业务。该行工作人员首先按流程查验业务真实性，在查看客户登录某银行手机银行APP时，发现点击转账功能无反应，但点击账户流水查看功能，反应却十分灵敏，于是对此产生怀疑。

为进一步证实，工作人员请客户从微信零钱提现1元到本人借记卡（账户）里，在查看客户手机银行账户流水时，发现没有1元提现的交易记录。通过观察客户表情，发现客户神情慌张，该行工作人员根据多年从业经验，基本判断客户意图使用虚假银行流水和虚假手机银行APP骗取贷款，立即向当班业务经理报告。经双人核实，果断终止办理业务，阻止了这起风险事件。

该风险事件的成功堵截，有赖于阳江中行业务经办人员专业知识扎实、从业经验丰富，具有良好的风险防范意识和风险识别能力，能够有效地防范外部欺诈行为，为地区金融安全稳定发挥积极作用。

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