珠海建行一员工堵截一起诈骗事件

珠海建行温馨提示广大市民：随着年关临近，不法分子的行动也越来越频繁，市民除了保暖防寒，还要多一道心眼防骗子。

上周六，建行富华支行刚开门，就有一位老人神神秘秘地要求找负责人营运主管张经理。客户解释说家人遇到了麻烦事，检察院要求她转80万港币到指定账户，而客户手上只有人民币定期存款，要取定期购汇后转到检察院账号以便“捞人”。营运主管凭借多年的从业经验，立即意识到这是一起电信诈骗案，并对客户进行了风险提示。然而客户还是坚持要取款购汇，张经理耐心地向客户解释了外管政策的相关规定，且检察院不会要求当事人或家属通过转钱“买平安”，有违法行为是要通过审判认定才予以处置的。

在张经理的耐心劝说下，客户终于同意回家和家人商量之后再做决定。建行员工出色的职业敏感和对客户负责的态度成功堵截了本起诈骗事件。

除了和犯罪分子斗智斗勇，银行员工时不时还要接到客户的“智力测试题”。近日，梅华路支行某客户拿着身份证及相关资料要求领取其女儿社保卡。柜员收取资料后核对证件时系统评分82分，柜员核对相片目测客户与身份证上相片总体轮廓较相似，但仔细核对五官等特征有少许出入。经营运主管仔细辨认初步判断持证人非证件本人。于是通过一些细节问题向客户求证询问换证时间、小孩出生日期等，客户开始支支吾吾，答不上来，最终只能承认自己是证件持有人的姐姐，因妹妹工作忙才想着代理领取外甥女的社保卡。

日前珠海建行保税区支行还遭遇一起“备用印鉴”顶替“备案印鉴”的离奇事。当天，在网点开户已有一定时日的某集团有限公司财务人员到网点申请撤销2012年开立的临时账户。因账户多年未使用，且存在公司名称、法人多次变更等问题，公司财务人员前期和建行相关工作人员沟通后，备齐相关资料及印章前来网点办理销户业务。工作人员在审核资料时，通过折角验印时发现相关销户资料上加盖的印鉴与备案印鉴有出入，遂提出疑问。在再三追问下，经办人仍然坚持印章是用备案印章加盖的。营运主管知悉后再次折角验证并通过放大镜等方式对印鉴的字体格式等进行仔细辨别，最终确认该枚加盖印鉴与备案印章非同一枚印章，并告知相关财务人员私刻、使用虚假印鉴的严重后果。该经办人与总部联系后公司解释该公司全国各地工程较多，因担心使用过于频繁会造成印鉴磨损或遗失，因此私自多刻一套“备用”以供使用印章。听了客户的解释，银行工作人员啼笑皆非，嘱咐客户要严格执行相关会计结算制度和纪律，要求其使用备案印鉴办理银行业务，以免造成不必要的纠纷。（艾琳）

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