第十二届（2021年度）珠海理财精英榜评选

第十二届（2021年度）珠海银行业小微企业卓越服务奖

中国工商银行珠海分行营业部

■主要业绩

2019年末为小微企业发放贷款融资余额5.89亿元，截至2020年末小微企业融资余额达6.92亿元，同比增长17.49%。

其中，普惠贷款2019年末融资余额为1.15亿元，2020年末融资余额达2.68亿元，同比增长133.04%。

2019年底累计为64户小微企业提供金融服务，至2020年底增长至131户，服务面扩展增幅达104.69%。

■获奖情况

2020年度中国工商银行珠海分行小微企业普惠拓户第三名；

2020年度中国工商银行珠海分行小微企业普惠贷款增量第二名；

2020年度中国工商银行珠海分行最佳联动奖；

2020年度中国工商银行珠海分行拓户工程突出贡献奖；

2020年度中国工商银行珠海分行信贷业务管理优秀奖；

2020年度中国工商银行珠海分行先进单位；

2020年度中国工商银行珠海分行风险管理优秀奖；

2020年度中国工商银行广东省30强支行。

■经典案例

为响应国家扶持中小微企业开展普惠政策，我行积极展开普惠金融业务培训，将“人人做普惠”这一理念灌输到每个行内职员。如通过公私联动，定期开展举办“工银一小时”会谈，将个人客户以及公司管户高管各方面资源情况和需求信息进行交流探讨，会后根据客户不同的需求拟定相应的金融服务方案，并通过引荐认识跟进个人及公司金融服务，以达到做好全方位金融服务的目的。通过工银一小时活动，个人客户经理活用存量个人客户资源发掘了某建材公司企业主普惠贷款需求，并引荐公司客户经理进行对接跟进。我行公司客户经理通过多次上门走访面谈和进行实地调查后，制定了可行的金融服务方案，成功为某建材公司发放累计1500万元普惠贷款，同时为该企业提供包括企业结算、活期理财等全方位金融服务，也因此获得了客户的认同和肯定。

第十二届（2021年度）珠海银行业金牌财富管理（贵宾理财）中心

中国工商银行珠海分行拱北支行

■主要业绩

一季度私银客户净增排名第一；

个人金融资产净增全行排名第一；

储蓄存款净增全行第一；

个金类中收全行前名前茅。

■获奖情况

2021年旺季营销储蓄存款优胜奖；

2021年旺季营销私银客户拓户优胜奖；

2021年旺季营销个贷客户拓户优胜奖；

2021年旺季营销个人普惠贷款拓展优胜奖；

2021年旺季营销猎户先锋队奖；

2021年旺季营销个人住房贷款拓展优胜奖。

■经典案例

拱北支行理财团队始终坚持以客户为中心、专业创造价值的服务理念。2020年的日常服务中，支行理财团队发现许多客户家庭资产配置中资本市场配置比重较小，理财团队通过专业分析和反复研究，认为2020年资本市场机会大风险小，多次组织投资讲座和基金诊断，跟据客户风险等级为客户重新制定资产配置方案，提高股票基金比重，帮助许多客户成功搭上2020年公募大牛，盈利丰厚。

年后，基于近年证券市场整体涨幅较大、货币政策转向且通胀预期上升等因素，团队在2021年初建议客户大幅减仓或调仓，成功为大批基金投资客户锁定收益，减少损失，得到客户的充分肯定。

一季度，在与个别高端盈利客户沟通中，得知客户有资产传承的需求，支行为客户量身定制了家族信托方案，得到客户高度认同，成功为客户办理了高额的家族信托业务。

■理财观点

工行理财服务，专业创造价值。

第十二届（2021年度）珠海银行业金牌理财师

中国工商银行珠海分行——陈彩艳

■个人简介

现任中国工商银行高级财富顾问，十五年银行从业经验，先后考取客户经理资格、私人银行、基金从业资格、保险从业资格、信贷、CFP国际金融理财师等，多次荣获工行优秀客户经理称号，目前管理资产超10亿元，为超过10余名上市公司企业高管提供综合个性化服务方案。

■主要业绩

2021年一季度工行珠海分行私人银行中间业务收入排名前三；2021年一季度工行珠海分行私人银行客户新增第二；2021年一季度工行珠海分行个人金融资产增长第二。

■获奖情况

2010年度广东省分行个人金融业务明星个人客户经理；

2010年珠海分行十大个人客户经理称号；

2014年度珠海优秀个人理财经理称号；

2015年度广东省“优秀客户经理”称号；

2015年度珠海分行账户拓展之星（个人中高端客户）称号；

2015年珠海分行私人银行业务收入之星称号；

2016年度广东省分行“个人客户经理精英100强”称号；

2016年度珠海分行“优秀客户经理”称号；

2020年度珠海分行工银成就个人奖（优秀个人业务客户经理）；

2020年度广东省分行工银成就奖（私人银行业务）；

2021年旺季营销十佳个人客户经理；

2021年工银安盛期交百万精英奖。

■经典案例

2019年初，理财经理介绍认识某客户来网点办理销户，当时该客户持有各家银行卡二十几张，部分信用卡因长期没使用产生了年费。陈彩艳理财师根据多年的从业经验协助客户对银行卡进行了分类整理，并通过这次销户经历双方建立了联系。在一次沟通中得知客户因炒股亏损较大后，经过与该客户长达半年的投资理财分析互动后，终于得到客户认可，通过调仓配置逐步挽回了损失，并获得了盈利。在赢得客户的满意和信任后，2020年底客户将公司一大笔资金转入，委托陈彩艳理财师做资产配置。经过此次经历，相信凭借专业的理财经验，真心、用心服务好每一位客户，终将获得回报。

■理财观点

财富管理是以客户为中心，经充分沟通、分析具体情况后设计出的一份综合财富服务方案，满足不同人生阶段的财务需求，帮助达到降低风险，实现财富保值、增值和家族传承为核心。

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